【初审公告】“绿色金融”第36类ESG投资服务通过初审

近日，国家知识产权局商标局发布公告，一件指定使用于第36类“金融服务；金融咨询；金融分析；金融管理；金融信息；金融研究；证券交易行情；期货交易行情；金融评估；艺术品估价；不动产估价；珠宝估价；古玩估价；融资租赁；分期付款的贷款；典当；信托；担保；保险承保；保险信息；保险咨询；经纪；海关金融；金融赞助；通过网站提供金融信息；电子转账；信用卡支付处理；借记卡支付处理；支付处理服务；租金收取；公寓出租；不动产出租；不动产代理；不动产经纪；不动产管理；公寓管理；代管产业；代收债款；募集慈善基金；金融贷款”等服务上的“绿色金融”商标，已通过初步审定并予以公告。这一事件，看似是商标审查流程中的一个常规节点，实则在中国经济向高质量、可持续发展转型的宏大背景下，具有深远而丰富的象征意义。它不仅是一个法律意义上的确权步骤，更是“绿色金融”这一理念从抽象概念、政策倡导走向具体商业实践、市场服务与品牌化运作的关键性里程碑，预示着中国绿色金融体系的市场化、专业化与标准化进程进入了新的阶段。

“绿色金融”并非一个新生词汇。它泛指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用所提供的金融服务，涵盖了绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数、绿色发展基金、绿色保险、碳金融等一系列金融工具和业态。在中国，随着“绿水青山就是金山银山”理念的深入人心，以及“碳达峰、碳中和”国家战略目标的明确提出，绿色金融已从边缘探索上升为国家顶层设计的重要组成部分。中国人民银行、财政部等七部委早在2016年就联合发布了《关于构建绿色金融体系的指导意见》，确立了全球首个由政府主导的较为完整的绿色金融政策框架。此后，中国绿色金融市场规模迅速扩大，制度标准持续完善，国际合作日益深入，已成为全球绿色金融发展的重要引领者之一。

然而，在蓬勃发展的同时，“绿色金融”作为一个术语，其使用长期处于一种相对宽泛和公益性的语境中。各类金融机构、科技公司、咨询机构均在提供与绿色、可持续相关的金融服务或信息，但“绿色金融”本身并未作为一个明确的、排他性的服务品牌或标识，被某一实体在法律上专用于特定的金融服务类别。此次“绿色金融”商标在第36类金融服务相关项目上通过初审，意味着申请主体（通常为相关金融机构、行业组织或具有前瞻视野的企业）正试图将这一具有公共政策属性的词汇，通过商标注册的方式，与自身提供的特定、专业的金融服务建立独占性的法律联系。这背后折射出几个重要的趋势信号。

它标志着绿色金融服务的“产品化”与“品牌化”意识觉醒。过去，金融机构可能更多地将绿色金融视为一项政策任务、一个业务板块或一种社会责任体现。但随着市场成熟和竞争加剧，领先的机构开始意识到，需要将“绿色金融”打造成为一个具有市场辨识度、信任度和品牌溢价的专业服务品牌。通过商标注册，可以保护自身在绿色金融产品研发、服务创新、市场推广方面的投入，防止品牌被淡化或滥用，从而在日益拥挤的赛道中建立独特的品牌护城河。这类似于“云计算”、“物联网”等通用技术词汇，在发展过程中逐渐被领先企业通过商标在特定服务上加以固化，形成品牌资产。

其次，它反映了市场对绿色金融“专业化”与“标准化”的迫切需求。第36类商标涵盖的金融服务非常广泛且具体，从传统的信贷、证券、保险到新兴的金融信息、评估、支付处理等。“绿色金融”商标若成功注册，其持有人很可能致力于提供一套符合国际国内标准（如中国《绿色产业指导目录》、欧盟《可持续金融分类方案》）、经过严格认证、流程透明、可衡量环境效益的标准化金融服务解决方案。这有助于遏制“洗绿”（Greenwashing）现象——即某些机构仅以绿色为名行常规金融之实。一个受法律保护的“绿色金融”服务品牌，其背后需要有一套经得起市场检验的专业标准、技术方法和诚信体系作为支撑，这无疑将推动整个行业服务质量的提升和规范的统一。

再者，它暗示了绿色金融商业模式从“政策驱动”向“市场驱动”深化。早期绿色金融的发展很大程度上依赖于监管激励、窗口指导和财政贴息等政策工具。而商标是典型的市场经济的产物，其价值根植于消费者的认可和市场竞争的优势。申请注册“绿色金融”商标，表明相关主体相信，市场本身已经孕育出对纯正、高效、可靠的绿色金融服务的强劲需求，投资者、企业和公众愿意为具有品牌保障的绿色金融服务支付溢价或给予优先选择。这是绿色金融实现商业可持续性的关键一步，意味着它不再仅仅是响应政策的成本中心，而是能够创造经济价值、赢得市场的利润中心。

具体分析该商标申请可能面临的挑战与前景，亦能窥见行业发展的复杂性与方向。根据《商标法》规定，商标注册需具有显著特征，便于识别，且不得仅直接表示商品或服务的内容特点。“绿色金融”一词本身描述性较强，直接表明了金融服务与环保、可持续相关的特点。因此，审查员初步审定予以公告，可能基于以下考量：一是经过申请人的长期、广泛使用，“绿色金融”在特定领域已与申请人建立了稳定的对应关系，获得了“第二含义”（即通过使用获得了显著性）；二是申请人提交的商标图样可能包含了独特的设计元素，使得整体标识具有了可区分性；三是审查实践中对某些具有重大社会价值、且申请主体具有行业代表性的词汇注册持审慎但开放的态度。在三个月的公告期内，任何利害关系人均可提出异议。潜在异议可能来自其他金融机构，认为该词汇已成为行业通用术语，不应被独占；也可能来自环保组织或公众，担忧商标私有化可能影响该理念的公共传播与普惠性。商标局将依法对异议进行审理裁定。若最终成功注册，持有人也需注意权利行使的边界，避免滥用权利妨碍行业的正当交流与发展，这需要智慧与责任感。

从更广阔的视角看，“绿色金融”商标的初审公告，恰逢全球ESG（环境、社会、治理）投资浪潮奔涌和中国“双碳”目标全面推进的历史交汇点。ESG投资强调将环境、社会和治理因素纳入投资决策，与绿色金融理念高度契合，甚至可视为其更广义的延伸。第36类服务项目中的“金融分析”、“金融信息”、“证券交易行情”等，正是ESG投资服务的基础设施。因此，该商标的动向，亦可视为中国ESG投资服务市场规范化、品牌化发展的一个先声。未来，围绕绿色与ESG的数据服务、评级服务、指数服务、咨询顾问服务等，都可能面临品牌建设与知识产权保护的新课题。

对于金融机构而言，无论是否是此次商标的申请人，这一事件都应引发深刻思考。它提示市场参与者：在绿色金融的赛道上，除了比拼资本实力、政策资源和技术能力，品牌与知识产权的战略布局同样不可或缺。机构需要审视自身在绿色金融领域的长期战略，是满足于提供符合监管要求的标准化产品，还是致力于打造具有独特价值主张和品牌影响力的专业服务体系？如何将绿色金融的核心能力，如环境风险量化分析、碳资产管理与交易、可持续项目评估等，封装成可品牌化的服务产品？如何通过商标、专利、软件著作权等知识产权工具，构建竞争壁垒并实现价值转化？

对于监管者和行业组织而言，这一事件则提出了平衡“鼓励创新保护”与“防止垄断促进共享”的新课题。如何在知识产权法律框架下，既激励市场主体深耕绿色金融细分领域，打造优质服务品牌，又确保“绿色金融”这一关乎全球公共利益和国计民生的理念能够被广泛、公平地用于推动经济绿色转型？或许，推动建立行业公认的绿色金融服务标准、认证体系与最佳实践共享平台，比单纯纠结于一个商标的归属更为根本。商标可以私有，但绿色发展的理念与标准应追求共识与开放。

回望此次初审公告，它像一枚投入湖面的石子，激起的涟漪将扩散至法律、商业、金融、环境等多个层面。它不仅仅关乎一个商标的注册成败，更关乎在中国特定的制度与市场环境下，如何将“绿色金融”这一承载着可持续发展理想的概念，有效地转化为一系列权责清晰、标准明确、品牌可信、市场认可的具体商业行动。这是一个从理念到实践、从公共政策到私人产品、从社会价值到商业价值的惊险一跃。无论最终注册结果如何，这一申请行为本身，已经清晰地昭示：中国的绿色金融事业，正在告别初期的懵懂与粗放，迈入一个更加注重专业品质、品牌价值与知识产权战略的新发展阶段。在这条通向绿水青山的金融道路上，法律与商业的智慧，将与科技和资本的力量一样，成为不可或缺的驱动轮。而这一切，都始于这样一个看似微小却寓意深远的法律程序——初审公告。

【初审公告】“绿色金融”第36类ESG投资服务通过初审由商标转让提供