【许可备案】“工商银行碳账户”第36类服务商标普通许可公示

在中国金融行业绿色转型的浪潮中，工商银行推出的“碳账户”服务，不仅是其践行国家“双碳”战略的重要举措，更是金融产品与服务模式创新的典范。这一创新服务，通过将个人与企业的低碳行为进行量化、记录并赋予金融价值，构建了一套连接绿色生活与金融体系的桥梁。而支撑这一服务体系高效、规范运行并实现其社会与经济价值最大化的重要法律基石之一，便是其核心品牌——“工商银行碳账户”商标的许可备案制度。本文旨在深入探讨“工商银行碳账户”第36类服务商标进行普通许可备案的法律内涵、商业逻辑、操作流程、战略意义及潜在挑战，以期为金融同业及相关领域的知识产权管理与商业合作提供参考。

一、 商标许可备案的法律内涵与“工商银行碳账户”的定位

商标许可，是指商标注册人（许可人）通过签订合同，允许他人（被许可人）在约定的期限、地域内，以约定的方式使用其注册商标的法律行为。根据《中华人民共和国商标法》及其实施条例，商标使用许可合同应当报国家知识产权局备案。备案虽非合同生效的强制性要件，但具有重要的法律公示与对抗效力。未经备案的许可合同，不得对抗善意第三人。这意味着，一旦发生商标权属或使用纠纷，备案记录将成为保护许可双方，特别是被许可人合法权益的关键证据。

“工商银行碳账户”作为工商银行在金融科技与绿色金融交叉领域精心打造的专属品牌，其核心服务内容——包括与碳排放权相关的金融信息、咨询、分析服务，碳积分核算与兑换相关的金融服务，以及促进低碳消费的支付、结算服务等——明确归属于《类似商品和服务区分表》中的第36类。此类别涵盖了金融、货币、不动产事务等，是银行核心服务的商标注册类别。对该商标实施许可，意味着工商银行允许特定的被许可方，在符合国家法律法规及双方协议约定的框架下，在其提供的金融服务或相关产品上使用“工商银行碳账户”这一品牌标识。

普通许可是商标许可中最常见的形式，其特点在于许可人（工商银行）在许可地域内，不仅允许被许可人使用该商标，自身保留使用权，同时还可以许可给第三方使用。这种模式非常适合工商银行作为大型金融机构，希望与多元化的合作伙伴（如第三方科技公司、电商平台、其他金融机构、大型企业集团等）共同推广“碳账户”生态的场景。通过普通许可，工商银行能够以品牌为纽带，快速整合外部资源，扩大服务覆盖范围与影响力，而不必让渡商标的排他性权利。

二、 进行普通许可备案的商业逻辑与战略考量

对“工商银行碳账户”商标进行系统化的普通许可备案管理，背后蕴含着深刻的商业逻辑与长远的战略考量。

1. 生态化扩张与品牌价值倍增： “碳账户”的价值在于其构建的生态系统。个人用户的低碳出行、线上缴费，企业的绿色供应链管理、节能改造，这些行为的碳减排量需要被广泛地识别、计量并接入“碳账户”体系。工商银行不可能独自完成所有场景的对接。通过商标普通许可，可以授权专业的能源管理公司、交通出行平台、零售巨头等，在其自身的服务中嵌入“工商银行碳账户”的计量与兑换功能。每一次授权使用，都是品牌的一次曝光和生态的一次扩容，使得“工商银行碳账户”从单一的银行产品，升级为一个开放的绿色金融基础设施品牌，其价值随之倍增。

2. 风险隔离与合规管理： 金融业务高度敏感，涉及用户资金安全、数据隐私和严格的金融监管。通过正式的许可合同及备案，工商银行可以清晰界定与被许可方的权利义务。合同中将详细规定被许可方使用商标的范围、方式、质量标准、数据安全要求、客户服务标准以及违约责任。备案程序使得这一法律关系公开化、透明化，有助于工商银行对合作方进行持续监督，确保所有冠以“工商银行碳账户”名义的服务都符合其内控标准与监管要求，有效隔离因合作方不当行为可能带来的品牌声誉风险和法律风险。

3. 实现知识产权的资产化运营： 在知识经济时代，商标是企业的核心无形资产。对“工商银行碳账户”进行许可，实质上是将该无形资产进行商业化运营，使其产生直接或间接的经济收益。许可费可以成为一项新的收入来源。更重要的是，通过许可扩大品牌影响力和用户基数，能够反哺工商银行的核心金融业务，吸引更多绿色存款、绿色信贷、财富管理客户，实现“以品牌引流，以金融变现”的良性循环。

4. 响应政策与引领行业标准： 国家大力推动绿色金融发展，鼓励金融机构创新。工商银行主动对其绿色金融创新成果进行规范化的知识产权管理与许可，展现了其合规经营、尊重创新的企业形象，是对国家知识产权战略和绿色金融政策的积极响应。同时，通过设定严格的许可标准，工商银行实际上是在参与制定绿色金融产品服务接口与品牌合作的行业规范，有助于提升整个行业服务质量的底线，巩固其市场领导地位。

三、 “工商银行碳账户”商标普通许可备案的操作流程详解

一套严谨、规范的操作流程是保障许可备案合法有效、防控风险的关键。该流程通常包括以下几个核心阶段：

第一阶段：内部评估与决策

工商银行知识产权或品牌管理部门需牵头，会同业务部门（如网络金融部、个人金融部）、法务部门、风险管理部门，对拟进行的许可事项进行全方位评估。评估内容包括：

被许可方资质审查： 对方的企业信誉、财务状况、技术能力、市场地位、合规记录，特别是其业务与“碳账户”绿色理念的契合度。

许可范围界定： 明确许可使用的具体服务项目（如仅限于碳积分查询服务，还是包含兑换、支付）、使用地域（全国或特定省份）、使用媒介（仅限于手机APP界面，还是可包含线下宣传物料）、许可期限。

商业模式设计： 确定许可费用计算方式（一次性费用、按交易额分成、或免费许可以换取战略资源）、双方投入资源、数据共享与保密机制、客户服务责任划分等。

风险评估与应对： 识别合作可能带来的数据安全、操作风险、品牌连带风险，并制定相应的合同条款和管控措施。

内部评估通过后，形成许可方案，报请银行有权机构审批。

第二阶段：合同谈判与签署

根据内部确定的方案，与被许可方进行正式谈判，起草《商标普通使用许可合同》。合同关键条款应包括：

许可内容条款： 精确描述商标注册号、图样、许可类别（第36类）、使用范围与形式。

质量监督条款： 工商银行有权对被许可方使用商标提供的服务质量进行监督，被许可方必须维护品牌声誉，其相关服务需符合工商银行不时提出的合理标准或行业规范。

费用与支付条款： 明确许可费金额、计算方式、支付时间及发票处理。

知识产权条款： 明确商标所有权归属工商银行，被许可方不得申请注册相同近似商标；约定在合作中产生的新知识产权（如改进的技术方案）的归属。

保密与数据安全条款： 特别强调用户金融信息、碳数据的保密义务和安全保障措施，需符合《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》及金融监管规定。

违约责任与合同终止条款： 详细列明双方违约情形（如超范围使用商标、服务质量不达标、发生重大风险事件）及对应的违约金、赔偿金计算方式，以及合同提前终止的条件和后果。

合同经双方法务审核定稿后，由法定代表人或授权代表签署。

第三阶段：备案申请与官方审核

根据《商标法》第四十三条规定，许可合同签订后三个月内，需向国家知识产权局商标局提交备案申请。目前主要通过中国商标网进行网上申请。所需主要材料包括：

1. 《商标使用许可合同备案申请表》，加盖许可人（工商银行）和被许可人公章。

2. 《商标使用许可合同》原件或经公证的复印件。合同内容需清晰体现许可人、被许可人信息、许可商标信息、许可类型（普通许可）、许可期限等核心要素。

3. 许可双方的主体资格证明文件（如营业执照副本复印件）。

4. 委托商标代理机构办理的，还需提交代理委托书。

商标局收到申请后，主要进行形式审查，检查文件是否齐全、填写是否规范。对于符合规定的，予以备案，公告在《商标公告》上，并向双方发放《商标使用许可合同备案通知书》。该通知书是备案完成的法定凭证。

第四阶段：备案后管理与执行

备案完成并非终点，而是持续性管理的开始。

档案管理： 工商银行应建立完善的商标许可档案，妥善保管合同、备案通知书、缴费凭证、与被许可方的往来函件等。

动态监督： 业务和品牌管理部门应定期检查被许可方对商标的使用情况，确保其符合合同约定，服务质量达标。可以通过神秘客户调查、用户反馈收集、市场监测等方式进行。

合同变更与续展： 如许可期限、范围等发生变更，应及时签订补充协议并办理备案变更。许可到期如需续约，应重新评估并办理新的备案。

纠纷处理： 一旦发现被许可方有违约或侵权行为，或出现第三方侵权，应依据合同和法律规定，迅速启动内部程序，采取沟通、警告、追究违约责任乃至提起诉讼、申请行政查处等措施，维护自身权益。

四、 普通许可备案的战略意义再审视

从更高维度看，“工商银行碳账户”商标的普通许可备案实践，具有超越单次商业合作的战略意义。

它标志着银行知识产权管理从“防御”到“运营”的范式转变。 传统上，银行对知识产权（尤其是商标）的管理侧重于确权和保护，防止被侵权。而对“碳账户”这类创新服务商标进行主动、规范的许可，则是将其视为可交易、可增值的战略资产进行主动运营，是知识产权资本化运作的成熟表现。

其次，它是构建开放银行生态的关键法律工具。 开放银行的本质是通过API等技术，安全地开放金融数据和服务，与第三方合作伙伴共创价值。商标许可备案，为这种开放提供了品牌层面的法律框架和信任背书。它使得生态合作伙伴能够以统一的品牌形象面向用户，确保体验的一致性，从而加速生态的凝聚与壮大。

最后，它为金融行业的绿色创新与协作提供了可复制的合规样板。 在绿色金融领域，跨机构、跨行业的合作日益频繁。如何既共享品牌与流量，又明晰权责、防控风险，是普遍面临的挑战。工商银行通过规范的商标许可备案流程，探索出了一条合法合规、权责清晰的合作路径，为行业提供了宝贵的实践经验。

五、 面临的潜在挑战与应对建议

尽管意义重大，但在实际操作中，工商银行也可能面临一些挑战：

1. 被许可方管理的复杂性： 随着许可对象增多，管理难度呈指数级上升。可能存在个别被许可方服务质量下滑、违规使用商标的风险。应对建议： 建立分级分类的合作伙伴管理体系，利用数字化手段进行远程监测，设立明确的准入、考核与退出机制。

2. 品牌稀释风险： 过多或过于宽松的许可可能导致品牌形象模糊，核心价值被削弱。应对建议： 坚持“少而精”的许可策略，聚焦与核心生态强相关的优质伙伴；制定极其详尽的品牌使用规范手册，并对被许可方人员进行培训。

3. 监管政策变化： 金融科技与绿色金融领域的监管政策处于快速演进中。应对建议： 在许可合同中加入“遵守最新法律法规”的概括性义务条款，并保持与监管机构的密切沟通，确保许可模式始终合规。

4. 跨部门协同效率： 许可事务涉及法务、品牌、业务、科技等多个部门。应对建议： 成立跨部门的商标许可管理虚拟团队或明确牵头部门，制定标准化的内部工作流程与决策机制，提升协同效率。

结语

对“工商银行碳账户”第36类服务商标实施普通许可并进行规范备案，绝非一项简单的法律程序或商业手续。它是工商银行在新时代背景下，将绿色金融战略、开放生态建设与知识产权资产运营深度融合的精密系统工程。通过这一制度，工商银行不仅能够安全、高效地扩展其“碳账户”服务的疆界，吸引社会各方力量共建绿色生态，更能在法律框架下牢牢掌控品牌发展的方向，将创新成果转化为可持续的竞争优势。这一实践，无疑为中国金融业乃至更广泛的知识产权密集型行业，如何运用法律工具赋能商业创新与生态扩张，提供了极具前瞻性的示范与启示。随着“双碳”目标的持续推进和金融开放的深化，“工商银行碳账户”商标的许可备案故事，或许才刚刚翻开其波澜壮阔的序章。

【许可备案】“工商银行碳账户”第36类服务商标普通许可公示由商标转让提供